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Atlantic American Corp
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
▼ -66.7% em 5A.
hoje você teria $341.38▼ -65.9%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 15 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $1.54 | $2.45 | $2.34 | $2.45 | $2.06 | $1.97 | $2.41 | $3.40 | $4.10 | $4.99 | $4.03 | $4.09 | $3.09 | $1.97 | $2.03 | |
| P/L | 17.2x | — |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 0.0% ao ano mais 1.4% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 13.4 entre as pares do setor.
P/L mediano de 17.2 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 5.0% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RDACRising Dragon Acquisition Corp. | $4.79 | 31.9x | — | — | — | $28.48M |
| ATCHAtlasClear Holdings, Inc. | $0.19 | — | 1.3x | — | 65.96% | $28.38M |
| FLDFold Holdings, Inc. | $0.51 | — | 0.9x | — | -121.82% | $27.99M |
| VIPVulcan Infrastructure & Power Inc. |
Atlantic American Corporation, through its subsidiaries, provides life and health, and property and casualty insurance products in the United States. It operates through American Southern and Bankers Fidelity segments. The company offers property and casualty insurance products, including commercial automobile insurance coverage for state governments, local municipalities, and other motor pools and fleets; general liability insurance; and inland marine insurance products. It also provides surety bond coverage for subdivision construction; school bus contracts; and performance and payment bonds. In addition, the company offers individual and group whole life insurance products; Medicare supplement insurance products; other accident and health insurance products comprising various individual and group policies for the payment of standard benefits for the treatment of cancer and other critical illnesses; Vantage Flex Plus, a hospital indemnity plan; and Vantage Recovery short-term care product and a group whole life product. It markets its products through independent agents and brokers. The company was founded in 1937 and is based in Atlanta, Georgia. Atlantic American Corporation operates as a subsidiary of Atlantic American / Delta Group.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| — |
| 39.0x |
| 12.9x |
| 3.7x |
| — |
| — |
| 17.0x |
| 37.3x |
| 26.3x |
| 21.2x |
| 8.5x |
| 17.2x |
| 16.4x |
| 101.5x |
| P/Receita | 0.4x | 0.2x | 0.3x | 0.3x | 0.3x | 0.2x | 0.2x | 0.3x | 0.4x | 0.5x | 0.6x | 0.5x | 0.5x | 0.5x | 0.4x | 0.4x |
| P/VP | 0.5x | 0.3x | 0.5x | 0.5x | 0.4x | 0.3x | 0.3x | 0.5x | 0.6x | 0.8x | 1.0x | 0.8x | 0.9x | 0.6x | 0.4x | 0.5x |
| EPS | -$0.23 | -$0.03 | $0.06 | $0.19 | $0.56 | -$0.04 | -$0.05 | $0.20 | $0.11 | $0.19 | $0.19 | $0.48 | $0.18 | $0.12 | $0.02 |
| Dividend yield | 0.83% | 1.30% | 0.82% | 0.85% | 0.82% | — | 1.02% | 0.83% | 0.59% | 0.49% | 0.40% | 0.99% | 0.49% | 2.27% | 1.02% | — |
| Payout | 16.67% | — | — | 33.33% | 10.53% | — | — | — | 10.00% | 18.18% | 10.53% | 21.05% | 4.17% | 38.89% | 16.67% | — |
| Margem líquida | 2.15% | -2.27% | -0.09% | 0.81% | 2.15% | 6.23% | -0.19% | -0.38% | 2.50% | 1.59% | 2.64% | 2.66% | 6.67% | 3.17% | 2.78% | 0.93% |
| ROE | 3.03% | -4.28% | -0.16% | 1.49% | 3.03% | 8.39% | -0.33% | -0.69% | 4.01% | 2.50% | 4.28% | 4.25% | 10.92% | 4.20% | 3.42% | 1.20% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
5 métodos responderam, em 2 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
+197.0% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| $1.61 |
| 13.4x |
| — |
| — |
| — |
| $29.67M |
| EHTHeHealth, Inc. | $0.84 | — | 0.0x | — | 2.92% | $27.04M |
| MDBHMDB Capital Holdings, LLC | $2.95 | — | 0.6x | — | -40.38% | $30.82M |