Catalyst Bancorp, Inc.
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
▲ +30.2% em 5A.
Esta ação tem menos de 5 anos de histórico — a resposta mediria um período mais curto que o pedido.
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 5 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $15.75 | $11.77 | $10.84 | $12.70 | $13.67 | |
| P/L | 35.1x | 28.1x | — | 90.3x | 317.5x | 35.1x |
| P/Receita | 7.6x | 5.7x | 8.7x | 5.3x | 7.6x | 7.6x |
| P/VP | 0.7x | 0.8x | 0.6x | 0.6x | 0.7x |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 9.5% ao ano mais 0.0% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 13.4 entre as pares do setor.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Caixa crescendo 9.5% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AMTDAMTD Idea Group | $0.74 | 1.5x | 0.1x | — | 3.88% | $70.23M |
| AUCATIF Holdings Ltd | $6.80 | — | 1.8x | — | -11.20% | $70.13M |
| DTCXDatacentrex, Inc. | $1.79 | — | 1.0x | — | — | $71.86M |
| RANGRange Capital Acquisition Corp. | $10.79 |
Catalyst Bancorp, Inc. operates as a holding company for Catalyst Bank that provides various banking products and services to individuals and businesses in Louisiana. The company accepts various deposit products, including demand and NOW accounts, money market accounts, savings accounts, and certificates of deposit. It offers single family residential first mortgage loans, commercial real estate mortgage loans, multi-family residential mortgage loans, commercial and industrial loans, construction and land loans, consumer loans, and other loans. In addition, the company invests in various types of securities, such as mortgage-backed securities, the U.S. treasury obligations, securities of various federal agencies and of state and municipal governments, certificates of deposit at federally insured banks and savings institutions, and federal funds. Catalyst Bancorp, Inc. was founded in 1922 and is headquartered in Opelousas, Louisiana.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| 0.7x |
| EPS | $0.56 | -$0.78 | $0.12 | $0.04 | $0.39 |
| Margem líquida | 5.66% | 18.41% | -54.15% | 5.66% | 2.12% | 20.09% |
| ROE | 0.62% | 2.51% | -3.85% | 0.62% | 0.20% | 1.94% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
4 métodos responderam, em 2 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
-14.6% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| 46.9x |
| — |
| — |
| — |
| $72.27M |
| NSTSNSTS Bancorp, Inc. | $13.99 | — | 0.9x | — | -0.05% | $68.8M |
| SAMGSilvercrest Asset Management Group Inc. | $9.32 | 66.6x | 1.6x | 9.01% | 2.23% | $72.9M |