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Greene County Bancorp Inc
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
Nenhum dos investidores acompanhados reportou posição em GCBC.
▲ +102.5% em 5A.
hoje você teria $2,030.95▲ +103.1%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 16 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2026 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $34.46 | $22.23 | $27.72 | $28.20 | $28.71 | $18.38 | $12.74 | $14.40 | $15.56 | $16.30 | $11.45 | $7.99 | $7.53 | $6.50 | $5.25 | $4.25 | |
| P/L | 16.4x |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 11.4% ao ano mais 1.3% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 13.4 entre as pares do setor.
P/L mediano de 16.4 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 11.4% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CEPFCantor Equity Partners IV, Inc. | $10.36 | 28.0x | — | — | — | $592.07M |
| CBNKCapital Bancorp Inc | $36.54 | 10.7x | 1.4x | 1.37% | 14.05% | $595.25M |
| KRNYKearny Financial Corp. | $9.36 | 16.4x | 0.8x | 4.70% | 4.79% | $591.3M |
| UNTYUnity Bancorp Inc |
Greene County Bancorp, Inc. operates as a holding company for The Bank of Greene County that provides various financial services in the United States. The company offers deposit products, such as savings, NOW accounts, money market accounts, certificates of deposit, non-interest bearing checking accounts, and individual retirement accounts. Its loan portfolio includes residential, construction and land loans; commercial real estate mortgages; consumer loans, including loans on new and used automobiles, personal loans, and home equity loans, as well as other consumer installment loans comprising passbook loans, unsecured home improvement loans, recreational vehicle loans, and deposit account overdrafts; and commercial loans. In addition, it provides transaction processing and investment brokerage services. Further, it engages in the sale of securities and the operation of banking office, lending centers, an operations center, customer call center, administration center, and a wealth management center. The company was founded in 1889 and is based in Catskill, New York. Greene County Bancorp, Inc. operates as a subsidiary of Greene County Bancorp, MHC.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| 14.3x |
| 12.1x |
| 19.1x |
| 15.6x |
| 17.5x |
| 13.1x |
| 11.6x |
| 14.0x |
| 18.4x |
| 24.9x |
| 21.6x |
| 18.8x |
| 19.5x |
| 17.2x |
| 15.1x |
| 13.4x |
| P/Receita | 5.1x | 6.3x | 5.0x | 7.3x | 6.5x | 7.0x | 5.0x | 4.1x | 5.1x | 6.3x | 7.5x | 6.0x | 4.6x | 4.8x | 4.2x | 3.4x | 2.9x |
| P/VP | 2.1x | 2.1x | 1.6x | 2.3x | 2.6x | 3.1x | 2.1x | 1.7x | 2.2x | 2.8x | 3.3x | 2.6x | 2.0x | 2.1x | 1.9x | 1.7x | 1.5x |
| EPS | $2.41 | $1.83 | $1.45 | $1.81 | $1.64 | $1.41 | $1.10 | $1.03 | $0.85 | $0.66 | $0.53 | $0.43 | $0.39 | $0.38 | $0.35 | $0.32 |
| Dividend yield | 1.55% | 0.90% | 1.71% | 1.23% | 1.06% | 0.94% | 1.36% | 1.80% | 1.46% | 1.27% | 1.18% | 1.64% | 2.28% | 2.36% | 2.69% | 3.33% | 4.12% |
| Payout | 23.44% | 12.86% | 20.77% | 23.45% | 16.57% | 16.46% | 17.79% | 20.91% | 20.49% | 23.43% | 29.47% | 35.42% | 42.94% | 46.10% | 46.36% | 50.36% | 55.12% |
| Margem líquida | 34.50% | 44.31% | 41.32% | 38.17% | 41.96% | 39.90% | 38.12% | 35.01% | 36.15% | 33.99% | 30.39% | 27.85% | 24.71% | 24.47% | 24.28% | 22.77% | 21.59% |
| ROE | 13.22% | 14.77% | 13.04% | 12.02% | 16.80% | 17.74% | 16.01% | 14.54% | 15.56% | 14.98% | 13.39% | 12.06% | 10.74% | 10.67% | 11.35% | 11.07% | 11.00% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
5 métodos responderam, em 2 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
+51.3% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| $58.78 |
| 10.2x |
| 1.6x |
| 1.16% |
| 16.95% |
| $590.3M |
| NPBNorthpointe Bancshares Inc | $17.04 | 7.4x | 1.0x | 0.59% | 14.76% | $589.27M |
| FBIZFirst Business Financial Services Inc | $70.24 | 10.7x | 1.5x | 1.94% | 15.00% | $587.79M |