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Home Bancorp Inc
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
Nenhum dos investidores acompanhados reportou posição em HBCP.
▲ +61.9% em 5A.
hoje você teria $1,968.57▲ +96.9%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 17 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $57.80 | $46.21 | $42.01 | $40.03 | $41.51 | $27.99 | $39.19 | $35.40 | $43.22 | $38.61 | $25.98 | $22.94 | $18.85 | $18.25 | $15.50 | $13.82 | $12.19 |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 15.5% ao ano mais 1.8% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 13.4 entre as pares do setor.
P/L mediano de 14.3 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 15.0% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| GHXIGores Holdings XI, Inc. | $9.97 | — | — | — | — | $538.83M |
| BWFGBankwell Financial Group, Inc. | $66.16 | 12.3x | 1.6x | 1.21% | 14.13% | $527.43M |
| OPFIOppFi Inc. | $6.42 | 2.1x | 1.3x | — | 58.24% | $547.04M |
| ITICInvestors Title Co | $290.86 |
Home Bancorp, Inc. operates as the bank holding company for Home Bank, National Association that provides various banking products and services for individuals and businesses in Louisiana, Mississippi, and Texas, the United States. The company offers deposit products, including interest-bearing and noninterest-bearing checking, money market, savings, NOW, and certificates of deposit accounts; custodial accounts; health savings and individual retirement accounts; and statement savings. It also provides various loan products comprising one-to four-family first mortgage loans, home equity loans and lines, commercial real estate loans, construction and land loans, multi-family residential loans, commercial and industrial loans, and consumer loans; personal loans, including auto, savings and CD secured, unsecured, and credit builder loans; and business loans, such as business term and SBA loans. In addition, the company invests in loans and securities. Further, it offers debit and credit cards; account services; treasury management, such as online banking and bill pay, mobile banking, remote deposit capture, positive pay, and ACH positive pay services; merchant card services; and payroll cards. Home Bancorp, Inc. was founded in 1908 and is headquartered in Lafayette, Louisiana.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| P/L | 14.3x | 9.8x | 10.2x | 8.4x | 9.6x | 7.2x | 9.8x | 12.8x | 10.4x | 19.0x | 17.2x | 14.5x | 16.2x | 17.8x | 14.3x | 21.8x | 22.3x | 21.0x |
| P/Receita | 3.0x | 3.0x | 2.8x | 2.5x | 2.5x | 3.0x | 2.3x | 3.6x | 3.2x | 5.2x | 3.9x | 3.0x | 2.8x | 2.8x | 2.8x | 3.0x | 3.5x | — |
| P/VP | 1.0x | 1.0x | 0.9x | 0.9x | 1.0x | 1.0x | 0.8x | 1.1x | 1.1x | 1.5x | 1.6x | 1.1x | 1.1x | 0.9x | 1.0x | 0.9x | 0.9x | — |
| EPS | $5.87 | $4.55 | $4.99 | $4.16 | $5.77 | $2.85 | $3.05 | $3.40 | $2.28 | $2.25 | $1.79 | $1.42 | $1.06 | $1.28 | $0.71 | $0.62 | $0.58 |
| Dividend yield | 2.07% | 1.97% | 2.19% | 2.38% | 2.32% | 2.19% | 3.14% | 2.14% | 2.01% | 1.27% | 1.06% | 1.15% | 0.31% | — | — | — | — | — |
| Payout | 20.46% | 19.42% | 22.20% | 20.04% | 22.36% | 15.77% | 30.88% | 27.54% | 20.88% | 24.12% | 18.22% | 16.76% | 4.93% | — | — | — | — | — |
| Margem líquida | 21.76% | 30.97% | 27.01% | 29.74% | 25.83% | 41.46% | 23.25% | 27.82% | 29.96% | 21.62% | 21.76% | 19.82% | 16.67% | 15.23% | 18.77% | 12.73% | 14.53% | 18.25% |
| ROE | 7.69% | 10.59% | 9.20% | 10.95% | 10.33% | 13.82% | 7.69% | 8.83% | 10.39% | 6.05% | 8.90% | 7.60% | 6.40% | 5.14% | 6.49% | 3.81% | 3.56% | 3.53% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
Dividendo crescendo 5.5% ao ano contra retorno exigido de 7.0%, tirado do beta da ação. É o único método ancorado no que a empresa paga, e não no que ela reporta ter lucrado.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
6 métodos responderam, em 3 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
+86.5% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| 13.6x |
| 1.9x |
| 3.63% |
| 14.63% |
| $549.14M |
| BSRRSierra Bancorp | $40.01 | 11.8x | 1.4x | 2.70% | 12.46% | $518.67M |
| DBCAD. Boral Acquisition I Corp. | $10.00 | — | 769.2x | — | — | $555.93M |