Mind Cti Ltd
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
▼ -70.0% em 5A.
hoje você teria $483.77▼ -51.6%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 17 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $1.15 | $1.98 | $1.96 | $2.10 | $3.11 | $2.59 | $2.41 | $2.28 | $2.77 | $2.46 | $2.53 | $3.93 | $2.01 | $2.00 | $1.85 | $2.50 | $0.93 | |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 0.0% ao ano mais 21.4% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 27.2 entre as pares do setor.
P/L mediano de 9.6 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 5.0% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
Mediana do setor em 13.2x o lucro operacional, menos a dívida líquida. Enxerga o negócio antes do financiamento, então a dívida não distorce a comparação. Banco não tem EBITDA — juro é a receita dele, não um custo.
Empresas de tamanho parecido em Technology, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BTLNBrightline Interactive, Inc. | $0.93 | — | 7.3x | — | -154.41% | $20.28M |
| FUSEFusemachines Inc. | $0.70 | — | — | — | — | $20.2M |
| AZIOAZIO AI Holdings Inc | $1.31 | — | — | — | — | $21.57M |
| UTSIUtstarcom Holdings Corp | $2.32 |
MIND C.T.I. Ltd., together with its subsidiaries, develops, manufactures, markets, sells, and implements billing and customer care software solutions in the Americas, Europe, Israel, the Asia Pacific, and Africa. It operates in two segments, Billing and Related Services, and Messaging. The company offers billing and customer care solutions that support various services, such as voice, data, and content services, as well as prepaid, postpaid, and pay-in-advance payment models in a single platform. Its solutions also include a workflow engine to support the implementation of business processes, including subscriber registration, order management, trouble ticket, and debt collection; and a point-of-sale solution that covers dealer, store and cashier management, and sales cycle related activities, as well as UC analytics solutions and call accounting systems. In addition, the company offers professional services comprising turnkey project delivery, customer support and maintenance, integration, customizations, and project management; and managed services, including day to day billing operational tasks. Further, it provides PhonEX ONE, a call management system that collects, records, and stores call information, which is used by organizations for telecom expense management, call accounting, traffic analysis, and fraud detection; and a mobile messaging platform. The company offers its products directly, as well as through distributors and resellers primarily to communication service providers, such as traditional wireline and wireless, voice over IP, broadband IP network operators, wireless internet service providers, LTE operators and 5G carriers, and mobile virtual network operators. MIND C.T.I. Ltd. was incorporated in 1995 and is headquartered in Yokneam Illit, Israel.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| P/L |
| 9.6x |
| 8.8x |
| 9.0x |
| 7.8x |
| 8.1x |
| 10.7x |
| 9.6x |
| 9.6x |
| 8.4x |
| 9.6x |
| 11.2x |
| 9.7x |
| 13.6x |
| 16.7x |
| 8.7x |
| 8.0x |
| 9.6x |
| 0.9x |
| P/Receita | 2.1x | 1.2x | 1.9x | 1.8x | 2.0x | 2.4x | 2.2x | 2.1x | 2.4x | 3.0x | 2.6x | 2.3x | 3.0x | 2.1x | 1.9x | 1.8x | 2.3x | 1.0x |
| P/VP | 1.9x | 1.0x | 1.7x | 1.6x | 1.8x | 2.6x | 2.2x | 2.2x | 2.1x | 2.5x | 2.2x | 2.2x | 3.3x | 1.8x | 1.6x | 1.5x | 1.9x | 0.8x |
| EPS | $0.13 | $0.22 | $0.25 | $0.26 | $0.29 | $0.27 | $0.25 | $0.27 | $0.29 | $0.22 | $0.26 | $0.29 | $0.12 | $0.23 | $0.23 | $0.26 | $1.04 |
| Dividend yield | 11.94% | 19.13% | 12.12% | 12.24% | 12.38% | 8.36% | 9.27% | 10.79% | 13.16% | 11.55% | 10.98% | 11.86% | 6.11% | 11.94% | 12.00% | 17.30% | 8.00% | 86.02% |
| Payout | 104.35% | 169.23% | 109.09% | 96.00% | 100.00% | 89.66% | 88.89% | 104.00% | 111.11% | 110.34% | 122.73% | 115.38% | 82.76% | 200.00% | 104.35% | 139.13% | 76.92% | 76.92% |
| Margem líquida | 23.03% | 13.38% | 21.59% | 23.91% | 24.53% | 22.59% | 23.03% | 22.35% | 28.31% | 31.07% | 23.28% | 23.98% | 21.91% | 11.82% | 21.17% | 22.69% | 24.42% | 112.59% |
| ROE | 22.21% | 11.30% | 19.06% | 21.10% | 22.21% | 25.07% | 23.28% | 23.09% | 24.47% | 26.70% | 19.75% | 22.97% | 24.47% | 10.41% | 18.51% | 18.64% | 20.25% | 87.22% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
Dividendo crescendo 2.1% ao ano contra retorno exigido de 7.0%, tirado do beta da ação. É o único método ancorado no que a empresa paga, e não no que ela reporta ter lucrado.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
7 métodos responderam, em 4 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
+213.1% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| — |
| 0.7x |
| — |
| -25.51% |
| $22.03M |
| ILLRTriller Group Inc. | $0.96 | — | — | — | — | $19.57M |
| INTZIntrusion Inc | $0.79 | — | 6.5x | — | -140.96% | $19.47M |