Mvb Financial Corp
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
▼ -29.4% em 5A.
hoje você teria $807.58▼ -19.2%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 14 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $25.83 | $20.70 | $22.56 | $22.02 | $41.52 | $22.68 | $24.92 | $18.04 | $20.10 | $12.80 | $13.10 | $14.99 | $16.60 | $12.00 | |
| P/L | 15.3x | 12.5x | 13.5x | 9.4x |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 0.0% ao ano mais 2.2% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 13.4 entre as pares do setor.
P/L mediano de 15.3 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 5.0% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TACOBerto Acquisition Corp. | $10.48 | 31.8x | 1.3x | — | — | $393.2M |
| PCAPProCap Acquisition Corp | $10.36 | 33.4x | — | — | — | $392.96M |
| SAAQSpace Asset Acquisition Corp. | $10.14 | — | — | — | — | $395.07M |
| CHMGChemung Financial Corp | $81.97 |
MVB Financial Corp. operates as bank holding company for MVB Bank, Inc that provides financial services to individuals and corporate clients. The company operates through three segments: CoRe Banking, Mortgage Banking, and Financial Holding Company. It offers various demand deposit accounts, savings accounts, money market accounts, and certificates of deposit; and commercial, consumer, and real estate mortgage loans, as well as lines of credit. The company provides debit cards; cashier's checks; safe deposit rental facilities; and non-deposit investment services, as well as financial technology (Fintech) banking services. In addition, it offers fintech solutions for the gaming, payments, banking-as-a-service, and digital asset sectors; fraud prevention services for merchants, credit agencies, Fintech companies, and other vendors; and digital products and web and mobile applications for forward-thinking community banks, credit unions, digital banks, and Fintech companies. It operates full-service branches in West Virginia and Virginia. The company was founded in 1999 and is based in Fairmont, West Virginia.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| 18.8x |
| 13.4x |
| 7.4x |
| 11.3x |
| 18.0x |
| 29.6x |
| 9.8x |
| 17.0x |
| 68.1x |
| 29.1x |
| 26.7x |
| P/Receita | 2.2x | 2.0x | 1.8x | 2.0x | 2.0x | 3.8x | 1.6x | 2.4x | 2.3x | 2.5x | 1.5x | 1.5x | 2.4x | 5.1x | 2.8x |
| P/VP | 1.1x | 1.0x | 0.9x | 1.0x | 1.1x | 1.8x | 1.1x | 1.4x | 1.2x | 1.4x | 0.9x | 0.9x | 1.1x | 2.7x | 1.0x |
| EPS | $2.06 | $1.53 | $2.40 | $1.17 | $3.10 | $3.06 | $2.20 | $1.00 | $0.68 | $1.31 | $0.77 | $0.22 | $0.57 | $0.45 |
| Dividend yield | 0.70% | 2.63% | 3.29% | 3.01% | 3.09% | 1.23% | 1.59% | 0.78% | 0.61% | 0.50% | 0.62% | 0.61% | 0.53% | 0.45% | 0.29% |
| Payout | 13.93% | 33.01% | 44.44% | 28.33% | 58.12% | 16.45% | 11.76% | 8.86% | 11.00% | 14.71% | 6.11% | 10.39% | 36.36% | 13.16% | 7.78% |
| Margem líquida | 14.14% | 16.06% | 13.31% | 21.84% | 10.80% | 29.41% | 23.29% | 21.77% | 13.23% | 8.91% | 14.98% | 9.76% | 4.10% | 8.06% | 16.62% |
| ROE | 6.71% | 8.06% | 6.62% | 10.79% | 5.76% | 14.26% | 15.62% | 12.74% | 6.79% | 5.04% | 8.87% | 5.94% | 1.90% | 4.28% | 6.17% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
Dividendo crescendo 6.5% ao ano contra retorno exigido de 8.0%, tirado do beta da ação. É o único método ancorado no que a empresa paga, e não no que ela reporta ter lucrado.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
6 métodos responderam, em 3 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
+13.5% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| 11.8x |
| 1.5x |
| 1.76% |
| 13.28% |
| $395.22M |
| FNLCFirst Bancorp, Inc | $34.76 | 10.2x | 1.3x | 4.37% | 13.54% | $392.17M |
| FRSTPrimis Financial Corp. | $15.81 | 7.3x | 0.9x | 2.53% | 13.11% | $392.07M |