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Private Bancorp of America, Inc.
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
Nenhum dos investidores acompanhados reportou posição em PBAM.
▲ +231.7% em 5A.
hoje você teria $3,484.85▲ +248.5%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 4 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $57.53 | $57.74 | $35.00 | $32.39 | |
| P/L | 7.9x | 8.3x | 9.4x | 4.9x | 7.5x |
| P/Receita | 2.4x | 2.6x | 3.1x | 2.1x | 2.1x |
| P/VP | 1.3x | 1.2x | 1.5x | 1.1x | 1.3x |
| EPS | $6.92 |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 16.9% ao ano mais 0.0% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 13.2 entre as pares do setor.
P/L mediano de 7.9 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 15.0% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| COFSChoiceone Financial Services Inc | $32.95 | 8.7x | 1.0x | 3.52% | 11.97% | $492.78M |
| AIIAmerican Integrity Insurance Group, Inc. | $24.98 | 5.9x | 1.3x | — | 26.24% | $489.44M |
| WTBAWest Bancorporation Inc | $28.96 | 12.9x | 1.8x | 3.59% | 14.71% | $493.59M |
| PDLBPonce Financial Group, Inc. |
Private Bancorp of America, Inc. operates as the bank holding company for CalPrivate Bank that provides banking products and services to individuals and businesses in California. The company offers checking and savings, mobile deposit, money market, certificate of deposit, and retirement accounts; lending services, including commercial real estate loans, commercial and industrial loans, and government-guaranteed lending programs; ATM and debit cards, and credit cards; and safe deposit boxes. It also provides online business banking services, such as online tools, specialized features, deposit one remote deposit capture, bill pay, account reconciliation, ACH origination, and positive pay; and business solutions comprising zero balance accounts, sweep accounts, wire transfer services, cash vault services, business mobile deposit, business credit cards, merchant services, and funds management. In addition, the company offers legal services specialties, wealth management, and impact checking services. Private Bancorp of America, Inc. was founded in 2006 and is headquartered in La Jolla, California.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| $6.15 |
| $7.11 |
| $4.33 |
| Margem líquida | 33.00% | 32.49% | 33.51% | 42.90% | 28.95% |
| ROE | 16.63% | 15.41% | 16.03% | 21.99% | 17.24% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
5 métodos responderam, em 2 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
+128.1% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| $20.21 |
| 14.3x |
| 1.5x |
| — |
| 6.24% |
| $488.84M |
| KRSPRice Acquisition Corp 3 | $10.80 | — | — | — | — | $496.83M |
| AACAres Acquisition Corp III | $10.07 | — | — | — | — | $497.65M |