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CPI Card Group Inc.
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
▼ -13.2% em 5A.
hoje você teria $712.85▼ -28.7%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 11 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $14.68 | $29.89 | $19.19 | $36.08 | $18.55 | $4.39 | $0.90 | $2.29 | $3.67 | $20.75 | $53.30 | |
| P/L | 11.7x | 11.7x | 18.2x | 9.5x | 11.6x | 13.6x | 3.0x | — | — | — |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
P/L mediano de 13.4 entre as pares do setor.
P/L mediano de 11.7 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 5.0% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
Mediana do setor em 11.2x o lucro operacional, menos a dívida líquida. Enxerga o negócio antes do financiamento, então a dívida não distorce a comparação. Banco não tem EBITDA — juro é a receita dele, não um custo.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| XRPNArmada Acquisition Corp. II | $10.55 | 105.5x | — | — | — | $333.27M |
| BCMLBayCom Corp | $30.29 | 25.2x | 1.0x | 3.96% | 3.93% | $330.77M |
| RREVRRE Ventures Acquisition Corp. | $9.92 | — | — | — | — | $330.67M |
| CEPVCantor Equity Partners V, Inc. |
CPI Card Group Inc., together with its subsidiaries, provides physical and digital payment solutions for financial institutions, processors, fintechs, prepaid program managers, and other organizations in the United States. It operates through Debit and Credit, and Prepaid Debit segments. The Debit and Credit segment produces secure debit and credit cards, such as contact, contactless, eco-focused, and magnetic stripe cards; and provides card services, including digital services. This segment also provides personalization services, which include instant issuance solutions that provide customers with the ability to issue an instant personalized debit or credit card on-demand; and other payment solutions, such as digital push provisioning for mobile wallets. The Prepaid Debit segment primarily provides integrated card services comprising tamper-evident security packaging services. It also produces payment cards issued on the networks of the payment card brands. The company offers card data personalization and fulfillment services, SaaS -based instant card issuance and other digital solutions, an integrated end-to-end on-demand payment card solution, and Card@Once, a proprietary and patented SaaS -based instant card issuance system. It serves issuers of debit and credit cards, prepaid program managers, financial institution platform providers and card processor organizations, fintechs, small to mid-sized financial institutions, healthcare providers, entertainment venues, government disbursements, transit services, and others through sales representatives, customer relationships, and partners. The company was formerly known as CPI Holdings I, Inc. and changed its name to CPI Card Group Inc. in August 2015. CPI Card Group Inc. was incorporated in 2007 and is headquartered in Littleton, Colorado.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| 43.2x |
| — |
| P/Receita | 0.5x | 0.3x | 0.7x | 0.5x | 0.9x | 0.6x | 0.2x | 0.0x | 0.1x | 0.2x | 0.7x | 1.6x |
| EPS | $1.25 | $1.64 | $2.01 | $3.11 | $1.36 | $1.44 | -$0.46 | -$3.36 | -$1.98 | $0.48 | -$0.19 |
| Dividend yield | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 12.26% | 4.34% | — |
| Payout | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 187.50% | — |
| Margem líquida | 4.06% | 2.75% | 4.06% | 5.40% | 7.68% | 4.25% | 5.17% | -1.84% | -14.64% | -8.64% | 1.75% | 8.25% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
Dividendo crescendo 0.0% ao ano contra retorno exigido de 8.6%, tirado do beta da ação. É o único método ancorado no que a empresa paga, e não no que ela reporta ter lucrado.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
5 métodos responderam, em 4 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
-6.3% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| $10.38 |
| 38.4x |
| — |
| — |
| — |
| $329.98M |
| BLUWBlue Water Acquisition Corp. III | $10.37 | 33.5x | — | — | — | $335.15M |
| FVCBFVCBankcorp, Inc. | $18.27 | 12.8x | 1.2x | 1.53% | 10.14% | $329.48M |