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Western New England Bancorp, Inc.
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
Nenhum dos investidores acompanhados reportou posição em WNEB.
▲ +43.6% em 5A.
hoje você teria $1,902.45▲ +90.2%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 17 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $12.62 | $9.20 | $9.00 | $9.46 | $8.76 | $6.89 | $9.63 | $10.04 | $10.90 | $9.35 | $8.40 | $7.34 | $7.46 | $7.23 | $7.36 | $9.25 | $8.25 | |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 10.8% ao ano mais 2.0% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 13.4 entre as pares do setor.
P/L mediano de 21.6 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 10.8% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CEPOCantor Equity Partners I, Inc. | $10.77 | — | — | — | — | $274.64M |
| KINSKingstone Companies Inc | $19.03 | 7.7x | 2.1x | 1.26% | 31.51% | $275.48M |
| KFIIUK&f Growth Acquisition Corp II | $10.69 | — | — | — | — | $276.11M |
| XSLLXsolla SPAC 1 |
Western New England Bancorp, Inc. operates as the holding company for Westfield Bank that provides various commercial and retail banking products and services to individuals and companies. It offers various deposit products, including commercial, small business, nonprofit and municipal checking, money market, sweep accounts, time deposits, interest-bearing and noninterest-bearing checking, and individual retirement accounts, as well as certificates of deposit. The company also originates and funds commercial and residential real estate loans, including first mortgages, home equity loans, and home equity lines, and secured by one-to-four family residential properties; home equity revolving loans and lines of credit; consumer loans, including automobile, spa and pool, collateral, and personal lines of credit; commercial and industrial loans, such as letters of credit, revolving lines of credit, working capital, equipment financing, and term loans; and construction and land development loans. In addition, it provides automated teller machine (ATM), telephone and online banking, remote deposit capture, cash management, overdraft and safe deposit facility, and night deposit services. The company was formerly known as Westfield Financial, Inc. and changed its name to Western New England Bancorp, Inc. in October 2016. The company was founded in 1853 and is headquartered in Westfield, Massachusetts.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| P/L |
| 21.6x |
| 16.8x |
| 16.4x |
| 12.9x |
| 8.0x |
| 8.6x |
| 15.3x |
| 18.9x |
| 17.6x |
| 26.6x |
| 39.0x |
| 25.5x |
| 21.6x |
| 21.9x |
| 27.8x |
| 33.5x |
| 84.1x |
| 45.8x |
| P/Receita | 3.9x | 3.1x | 2.6x | 2.5x | 2.3x | 2.3x | 2.3x | 3.7x | 4.0x | 4.9x | 6.6x | 4.2x | 3.9x | 4.3x | 3.9x | 5.7x | 7.1x | 6.8x |
| P/VP | 1.0x | 1.0x | 0.8x | 0.8x | 0.9x | 0.9x | 0.8x | 1.1x | 1.2x | 1.3x | 1.2x | 1.1x | 1.0x | 1.0x | 0.8x | 0.9x | 1.2x | 1.0x |
| EPS | $0.75 | $0.56 | $0.70 | $1.18 | $1.02 | $0.45 | $0.51 | $0.57 | $0.41 | $0.24 | $0.33 | $0.34 | $0.34 | $0.26 | $0.22 | $0.11 | $0.18 |
| Dividend yield | 2.86% | 2.22% | 3.04% | 3.11% | 2.54% | 2.28% | 2.90% | 2.08% | 1.59% | 1.10% | 1.28% | 1.43% | 2.86% | 3.89% | 6.09% | 7.34% | 5.62% | 6.06% |
| Payout | 44.44% | 37.33% | 50.00% | 40.00% | 20.34% | 19.61% | 44.44% | 39.22% | 28.07% | 29.27% | 50.00% | 36.36% | 61.76% | 85.29% | 169.23% | 245.45% | 472.73% | 277.78% |
| Margem líquida | 17.34% | 18.48% | 16.04% | 19.12% | 27.97% | 27.64% | 15.22% | 19.72% | 23.70% | 18.15% | 11.17% | 15.64% | 17.34% | 19.30% | 17.17% | 17.10% | 8.17% | 15.28% |
| ROE | 4.95% | 6.17% | 4.95% | 6.35% | 11.35% | 10.59% | 4.95% | 5.75% | 6.92% | 4.98% | 2.03% | 4.10% | 4.32% | 4.38% | 3.31% | 2.68% | 1.36% | 2.21% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
Dividendo crescendo 6.3% ao ano contra retorno exigido de 7.8%, tirado do beta da ação. É o único método ancorado no que a empresa paga, e não no que ela reporta ter lucrado.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
6 métodos responderam, em 3 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
+25.1% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| $9.99 |
| — |
| 175.3x |
| — |
| — |
| $276.52M |
| MUZEMuzero Acquisition Corp | $10.00 | — | — | — | — | $273.2M |
| ISNRSnow Rothschild Acquisition Corp. | $9.80 | — | — | — | — | $277.86M |