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Ken GriffinManteve
Citadel Advisors · Q2 2026
$214.05K
4.93K ações · 0.0% do portfólio
FS Bancorp, Inc.
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
▲ +28.2% em 5A.
hoje você teria $1,481.38▲ +48.1%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 14 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $41.17 | $41.06 | $36.96 | $33.44 | $33.63 | $27.40 | $31.90 | $21.44 | $27.28 | $17.98 | $13.00 | $9.13 | $8.57 | $6.49 | |
| P/L | 9.2x | 9.6x | 9.4x | 8.1x |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 0.0% ao ano mais 2.6% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 13.4 entre as pares do setor.
P/L mediano de 9.2 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 5.0% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| DSACDaedalus Special Acquisition Corp. | $10.17 | — | — | — | — | $345.97M |
| SORNSoren Acquisition Corp. | $9.96 | — | 174.7x | — | — | $345.94M |
| HCMAHcm III Acquisition Corp | $10.29 | — | — | — | — | $347.12M |
| SVIASilvia, Inc. | $3.90 |
FS Bancorp, Inc. operates as a bank holding company for 1st Security Bank of Washington that provides banking and financial services to local families, local and regional businesses, and industry niches in Washington. The company operates in two segments, Commercial and Consumer Banking; and Home Lending. It offers various deposit instruments, including checking accounts, money market deposit accounts, savings accounts, and certificates of deposit. The company provides one-to-four-family residential first mortgages loans, home equity loan products, commercial business loans, commercial real estate loans, and construction and development loans, as well as consumer loans, which include personal lines of credit, credit cards, automobile, direct home improvement, loans on deposit, and recreational loans. Further, it provides online banking platforms, mobile banking apps, and telephone banking services, as well as cash management services. The company operates full bank service branches and home loan production offices in suburban communities in the greater Puget Sound area, including Snohomish, King, Pierce, Kitsap, Clallam, Jefferson, Grays Harbor, Thurston, and Benton counties; Oregon; and a loan production office in the market area of the Tri-Cities. The company was founded in 1936 and is headquartered in Mountlake Terrace, Washington.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| 9.0x |
| 7.7x |
| 6.1x |
| 12.7x |
| 6.8x |
| 12.7x |
| 10.2x |
| 8.9x |
| 12.0x |
| 13.3x |
| 7.4x |
| P/Receita | 2.1x | 2.0x | 2.2x | 2.0x | 2.1x | 2.2x | 1.8x | 3.0x | 2.4x | 3.1x | 1.9x | 1.8x | 1.8x | 2.0x | 1860.5x |
| P/VP | 1.1x | 1.0x | 1.1x | 1.1x | 1.1x | 1.1x | 1.0x | 1.4x | 1.1x | 1.7x | 1.4x | 1.1x | 0.9x | 0.9x | 701.6x |
| EPS | $4.29 | $4.36 | $4.56 | $3.70 | $4.37 | $4.49 | $2.51 | $3.15 | $2.14 | $1.76 | $1.47 | $0.76 | $0.65 | $0.88 |
| Dividend yield | 1.26% | 3.25% | 2.58% | 2.71% | 2.69% | 1.65% | 1.53% | 1.02% | 1.24% | 0.79% | 1.03% | 1.04% | 1.26% | 0.87% | — |
| Payout | 12.70% | 31.24% | 24.31% | 21.93% | 24.32% | 12.70% | 9.35% | 12.97% | 8.43% | 10.05% | 10.54% | 9.22% | 15.13% | 11.63% | — |
| Margem líquida | 23.83% | 21.84% | 24.21% | 25.07% | 24.23% | 30.13% | 30.32% | 24.34% | 30.84% | 21.56% | 18.28% | 19.45% | 14.11% | 13.77% | 23.44% |
| ROE | 11.81% | 10.84% | 11.84% | 13.63% | 12.80% | 15.12% | 17.07% | 11.34% | 13.52% | 11.54% | 12.96% | 11.78% | 6.90% | 6.29% | 8.84% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
Dividendo crescendo 5.8% ao ano contra retorno exigido de 7.3%, tirado do beta da ação. É o único método ancorado no que a empresa paga, e não no que ela reporta ter lucrado.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
6 métodos responderam, em 3 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
+80.6% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| — |
| 1.3x |
| — |
| — |
| $344.64M |
| AVBHAvidbank Holdings, Inc. | $31.66 | — | 1.2x | — | -5.64% | $347.74M |
| VALUValue Line Inc | $36.63 | 15.9x | 3.2x | 3.82% | 20.84% | $343.67M |