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NorthEast Community Bancorp, Inc.
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
Nenhum dos investidores acompanhados reportou posição em NECB.
▲ +144.3% em 5A.
hoje você teria $2,873.01▲ +187.3%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 6 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $22.61 | $24.46 | $17.74 | $14.92 | $11.13 | $10.30 | |
| P/L | 8.2x | 7.0x | 6.9x | 5.3x | 9.4x | 14.8x | 13.6x |
| P/Receita | 3.4x | 3.0x | 3.2x | 2.5x | 3.5x | 4.0x | 4.1x |
| P/VP | 0.9x |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 25.0% ao ano mais 3.8% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 13.4 entre as pares do setor.
P/L mediano de 8.2 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 15.0% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ALUBAlussa Energy Acquisition Corp. II | $10.12 | — | — | — | — | $363.69M |
| GIXGigCapital9 Corp. | $9.99 | — | 222.0x | — | — | $365.1M |
| WSBFWaterstone Financial, Inc. | $20.33 | 11.8x | 1.0x | 3.15% | 8.69% | $365.47M |
| OIMOneIM Acquisition Corp. |
Northeast Community Bancorp, Inc. operates as the holding company for NorthEast Community Bank that provides financial services for individuals and businesses. It accepts various deposit instruments, including checking accounts, money market accounts, regular savings accounts, and non-interest-bearing demand accounts, as well as certificates of deposits. The company also offers construction, commercial and industrial loans, multifamily and mixed-use real estate, non-residential real estate loans, and consumer loans. In addition, it invests in various types of liquid assets, including U.S. Treasury obligations, municipal securities, deposits at the Federal Home Loan Bank of New York, and certificates of deposit of federally insured institutions, as well as securities of various federal agencies, and state and municipal governments. Further, the company offers life insurance products and fixed rate annuities. It operates full-service branches located in Bronx, New York, Orange, Rockland, and Sullivan Counties in New York, Essex, Middlesex, and Norfolk Counties in Massachusetts; and loan production offices located in White Plains, New York; New City, New York; and Danvers, Massachusetts. Additionally, the company provides services such as personal loans and overdraft protection, and utilizes brokered, listing service, and military deposits, as well as borrowings, sources of funds, and retail deposit products. Northeast Community Bancorp, Inc. was founded in 1934 and is headquartered in White Plains, New York.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| 0.9x |
| 1.1x |
| 0.9x |
| 0.9x |
| 0.7x |
| 1.1x |
| EPS | $3.25 | $3.52 | $3.32 | $1.58 | $0.75 | $0.76 |
| Dividend yield | 2.05% | 4.20% | 2.29% | 1.01% | 2.82% | 1.82% | 1.09% |
| Payout | 21.25% | 29.23% | 15.91% | 5.42% | 26.58% | 26.99% | 14.73% |
| Margem líquida | 40.13% | 42.37% | 44.59% | 45.85% | 37.89% | 26.07% | 29.70% |
| ROE | 11.06% | 12.63% | 14.79% | 16.57% | 9.48% | 4.74% | 8.01% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
Dividendo crescendo 5.5% ao ano contra retorno exigido de 7.0%, tirado do beta da ação. É o único método ancorado no que a empresa paga, e não no que ela reporta ter lucrado.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
6 métodos responderam, em 3 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
+207.4% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| $10.12 |
| — |
| — |
| — |
| — |
| $365.53M |
| TACHTitan Acquisition Corp. | $10.48 | 43.7x | — | — | — | $361.56M |
| SDHISiddhi Acquisition Corp (Cayman Islands) | $10.51 | 26.3x | 1.4x | — | — | $366.15M |