Usio, Inc.
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
▼ -63.3% em 5A.
hoje você teria $393.58▼ -60.6%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 16 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $1.36 | $1.46 | $1.72 | $1.65 | $4.36 | $2.67 | $1.56 | $1.66 | $2.53 | $1.85 | $1.99 | $2.70 | $1.20 | $1.95 | $1.50 | $0.30 | |
| P/L | 12.6x |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
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Caixa crescendo 5.0% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Technology, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| LINKInterlink Electronics Inc | $5.03 | — | 8.8x | — | -10.49% | $79.24M |
| CSPICsp Inc | $7.76 | — | 1.8x | 1.55% | -1.49% | $78.23M |
| IPWRIdeal Power Inc. | $4.69 | — | 1.8x | — | -43.05% | $77.08M |
| SOTKSono Tek Corp | $4.89 |
Usio, Inc., together with its subsidiaries, provides integrated electronic payment processing services to merchants and businesses in the United States. The company offers various types of automated clearing house (ACH) processing for fund transfers; and credit, prepaid card, and debit card-based processing services. Its ACH transaction processing services includes represented check and check conversion for electronic payment facilitation. In addition, the company offers integrated electronic payment processing services to merchants and businesses, including credit, and debit card-based processing services and electronic funds transfer through the ACH network. In addition, it offers merchant account services for the processing of card-based transactions through the VISA, MasterCard, American Express, and Discover supported by online and physical terminal access. Further, it provides a proprietary platform, enabling businesses to handle both e-checks and card payments; and an interactive voice response telephone system to companies, which accept payments directly from consumers over the telephone using e-checks or credit cards. Additionally, the company offers prepaid and incentive card issuance services; and operates a payment facilitation platform, as well as provides additional services, such as electronic bill presentment, document composition, document decomposition, and printing and mailing services for various industry verticals, including utilities and financial institutions. It markets and sells ACH products and services primarily through resellers; and prepaid card program directly to government entities, corporations, and to consumers through the internet. The company was formerly known as Payment Data Systems, Inc. and changed its name to Usio, Inc. in June 2019. Usio, Inc. was incorporated in 1998 and is headquartered in San Antonio, Texas.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
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| 12.2x |
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| 24.9x |
| 6.6x |
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| 13.0x |
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| P/Receita | 1.8x | 0.4x | 0.5x | 0.5x | 0.6x | 1.8x | 2.1x | 0.9x | 1.1x | 2.8x | 1.8x | 1.7x | 2.5x | 2.1x | 2.5x | 3.0x | 1.0x |
| P/VP | 3.1x | 2.1x | 2.0x | 3.0x | 3.1x | 6.0x | 4.0x | 3.5x | 2.9x | 3.1x | 2.4x | 2.7x | 4.7x | 17.2x | 8.7x | 23.3x | — |
| EPS | -$0.09 | $0.12 | -$0.02 | -$0.27 | -$0.02 | -$0.19 | -$0.39 | -$0.31 | -$0.33 | -$0.15 | $0.08 | $0.41 | -$0.15 | $0.15 | $0.00 | $0.00 |
| Margem líquida | -5.42% | -2.94% | 3.99% | -0.57% | -7.90% | -0.52% | -9.01% | -18.14% | -15.09% | -20.65% | -9.91% | 7.07% | 28.65% | -15.23% | 17.36% | 7.31% | -17.72% |
| ROE | -13.28% | -14.03% | 17.25% | -3.15% | -39.35% | -1.72% | -17.40% | -67.59% | -39.19% | -22.93% | -13.28% | 11.15% | 54.64% | -123.52% | 59.64% | 57.56% | — |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
1 métodos responderam, em 1 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
-69.1% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| 37.6x |
| 3.7x |
| — |
| 10.61% |
| $76.85M |
| BZAIBlaize Holdings, Inc. | $0.53 | — | 1.8x | — | -426.63% | $76.76M |
| SKYASkyAI, Inc. | $1.77 | — | 0.5x | — | -451.20% | $76.55M |