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Virginia National Bankshares Corp
Como a empresa evoluiu, ano a ano. Receita e dívida vêm dos relatórios anuais — na maioria das empresas, os 10-K entregues à SEC desde 2009; os dividendos, dos próprios pagamentos.
As barras são um saldo na data de fechamento; as linhas são o que aconteceu ao longo do ano. Receita acima do patrimônio é o normal, não anomalia — significa que a empresa gira o capital mais de uma vez por ano.
Grandes gestores que reportaram esta ação no 13F mais recente.
Nenhum dos investidores acompanhados reportou posição em VABK.
▲ +36.8% em 5A.
hoje você teria $1,604.95▲ +60.5%
Com dividendos reinvestidos e desdobramentos considerados. Preço passado diz o que aconteceu, não o que vai acontecer.
Os últimos 13 anos fechados. Cada múltiplo usa o preço de fechamento daquele ano e os números reportados naquele ano — não os de hoje. O alcance é o dos relatórios anuais que temos.
| Indicador | Mediana | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço no fim do ano | $39.85 | $38.20 | $34.38 | $36.66 | $37.88 | $27.15 | $37.70 | $34.51 | $37.14 | $27.14 | $22.90 | $21.62 | $17.15 | |
| P/L | 11.8x | 11.2x | 12.1x | 9.6x | 8.4x | 17.7x |
Sete fórmulas aplicadas ao que a empresa reportou. Nenhuma prevê preço — cada uma responde quanto a ação valeria se a premissa dela se confirmasse. A premissa aparece ao lado de cada número, porque é ela que produz o resultado.
Raiz de 22,5 × lucro × patrimônio — os dois tetos que Graham propôs. É cega a intangível, então subestima software e marca.
Lucro crescendo 3.8% ao ano mais 2.9% de dividendo — Lynch soma o yield ao crescimento, para que uma pagadora não seja precificada como quem não devolve nada. Crescimento com teto de 25%.
P/L mediano de 13.2 entre as pares do setor.
P/L mediano de 11.8 nos anos que temos desta empresa. Responde se ela está barata em relação ao próprio passado — pergunta que um setor inteiro descontado não consegue maquiar.
Caixa crescendo 3.8% ao ano por 10 anos, descontado a 10%, e 2.5% para sempre depois.
A fórmula não significa nada aqui — em geral prejuízo, caixa negativo ou dado faltando.
Empresas de tamanho parecido em Financial Services, para comparar. As colunas são as mesmas de cima, na mesma ordem.
| Ação | Preço | P/L | P/VP | Dividend yield | ROE | Market cap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OACCOaktree Acquisition Corp. III Life Sciences | $10.78 | 38.5x | — | — | — | $265M |
| KWYKINGSWAY Corp | $9.20 | — | 20.5x | — | -17.97% | $266.17M |
| DMAADrugs Made In America Acquisition Corp. | $10.88 | 60.4x | — | — | — | $264.13M |
| XTERKarman Line Acquisition Corp. |
Virginia National Bankshares Corporation operates as the holding company for Virginia National Bank that provides a range of commercial and retail banking products and services in Virginia. It operates through two segments: Bank and VNB Trust and Estate Services. The company provides checking accounts, demand deposits, NOW accounts, money market deposit accounts, time deposits, certificates of deposit, individual retirement accounts, and other depository services. The company also offers commercial loans, real estate construction and land loans, commercial real estate loans, 1-4 family residential mortgages, and commercial mortgages, as well as consumer loans comprising student loans, revolving credit, and other fixed payment loans. In addition, it provides automated teller machines, internet banking, treasury, and cash management services; merchant and debit card services; and investment advisory and management services. Further, the company offers investment management, wealth management, corporate trustee, trust and estate administration, IRA administration, in-house investment management, and custody services. It serves individuals, businesses, and charitable organizations. The company was formerly known as Virginia National Bank and changed its name to Virginia National Bankshares Corporation in December 2013. The company was founded in 1998 and is headquartered in Charlottesville, Virginia.
Descrição da empresa fornecida pelo Yahoo Finance. A descrição é publicada pela fonte apenas em inglês.
| 9.2x |
| 15.1x |
| 11.0x |
| 14.4x |
| 11.8x |
| 19.6x |
| 32.4x |
| 7.0x |
| P/Receita | 3.1x | 3.8x | 3.8x | 3.2x | 2.9x | 3.6x | 2.4x | 3.7x | 3.1x | 3.5x | 2.9x | 2.7x | 3.0x | 1.5x |
| P/VP | 1.2x | 1.2x | 1.3x | 1.2x | 1.5x | 1.2x | 0.9x | 1.3x | 1.2x | 1.4x | 1.1x | 1.0x | 1.0x | 0.8x |
| EPS | $3.55 | $3.15 | $3.58 | $4.38 | $2.14 | $2.95 | $2.49 | $3.15 | $2.58 | $2.30 | $1.17 | $0.67 | $2.44 |
| Dividend yield | 3.17% | 3.54% | 3.46% | 3.84% | 3.27% | 3.17% | 4.42% | 3.18% | 3.16% | 0.82% | 1.72% | 1.56% | 1.21% | 0.83% |
| Payout | 36.87% | 39.72% | 41.90% | 36.87% | 27.40% | 56.07% | 40.68% | 48.19% | 34.60% | 11.81% | 20.33% | 30.49% | 39.29% | 5.86% |
| Margem líquida | 24.35% | 33.44% | 31.44% | 33.17% | 34.87% | 18.16% | 26.21% | 24.35% | 29.80% | 24.05% | 24.19% | 14.74% | 9.47% | 21.35% |
| ROE | 10.07% | 10.46% | 10.58% | 12.59% | 17.57% | 6.22% | 9.66% | 8.79% | 11.97% | 10.07% | 9.73% | 5.54% | 3.13% | 11.88% |
Mediana, e não média: um único ano de lucro quase zero dá P/L de 400 e arrastaria a média sozinho. Anos com P/L acima de 200x ficam de fora, o mesmo corte do preço justo — por isso esta mediana bate com o método “histórico da própria empresa” abaixo. Preço e LPA não têm mediana: são séries que crescem.
Dividendo crescendo 5.5% ao ano contra retorno exigido de 7.0%, tirado do beta da ação. É o único método ancorado no que a empresa paga, e não no que ela reporta ter lucrado.
Não é a média dos sete números acima. Quatro dos sete partem do mesmo lucro por ação — Graham, Lynch, múltiplos do setor e o próprio histórico —, então uma média dos sete deixaria um único dado entrar quatro vezes e abafar os outros. Em vez disso, cada família produz um número, e o preço justo é a média das famílias que responderam. Família com duas fórmulas funcionando entra com a média delas, e não com dois votos.
6 métodos responderam, em 3 famílias.
Todas as fórmulas leem os mesmos demonstrativos e podem errar juntas. A margem é espaço para isso.
+39.2% em relação à média.
São modelos, não previsões, e não são recomendação de investimento. Mude uma premissa e o número muda junto — isso é propriedade de valuation, não defeito desta página.
| $9.79 |
| — |
| — |
| — |
| — |
| $267.43M |
| BCBPBcb Bancorp Inc | $8.55 | — | 0.6x | 5.61% | -5.81% | $262.93M |
| LCNBLCNB Corp | $18.82 | 10.9x | 1.0x | 4.68% | 9.02% | $268.28M |